收藏 打击借虚假账户贪污受贿 多家银行开查老账户

       你的人民币存款账户若是 “骨灰级”的，当初开立时没有核实过身份信息，那就得留意了。导报记者昨日走访厦门多家银行获悉，各家银行近期已陆续开始对此类账户身份信息真实性进行核实，有的银行还定下了核实期限，逾期没提交身份证件核实的，将有可能被暂停账户服务，比如不能取款、转账等。

　　逾期不核实或暂停账户服务

　　近日，中国银行网站发布公告，即日起至2013年12月31日止，对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。其间，个人客户在银行办理业务时，需出示本人有效身份证件。如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况，应到柜台办理证件信息补充或变更事宜。

　　实际上，更早之前，建行、光大、厦门银行等已发布了此类公告。不过，建行只要求客户在办理业务时出示有效身份证件，暂未提及截止时间等。

　　“这只是第一阶段公告，先提醒客户。”厦门建行人士昨日表示，需进行身份信息核实的主要是年代久远，当初没登记、核查身份信息的账户。核实工作已经开始，对没进行核实的账户将作标记，但暂未实行停止账户服务等强制措施。

　　不过，光大银行、厦门银行等对核查截止时限已明确，并特别提示逾期将暂停服务。其中，光大银行要求2007年6月30日(含)以前在该行开户的客户，需在今年6月30日前携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认，否则银行将暂停其账户服务。厦门银行也要求2007年6月30日（含）以前开立的个人人民币银行存款账户，存款人需核实身份信息，截至今年8月31日。

　　主要针对年代久远账户

　　据悉，商业银行此举缘于2011年人行发布的《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》。《意见》要求，各大商业银行从2012年开始开展账户核实工作，并于今年12月底结束。

　　以下两类情形开立的人民币银行账户需参加本次个人身份信息真实性核实：一是原开户证明文件为非居民身份证件；二是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。针对以上两种情况，存款人如持有居民身份证件，可以通过向开户银行重新出示居民身份证件的方式进行身份信息核实；如尚未获得居民身份证件，可以通过提供相关身份证件或证明到开户银行进行身份信息核实。

　　之所以主要针对2007年7月以前的账户，银行业人士告诉导报记者，主要是因为2007年之前银行还没有上线与公安部门联网的“公民身份联网核查系统”，办卡人可能持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户，造成非实名的或者虚假的个人账户，不利于遏制洗钱、金融诈骗、贪污受贿、偷漏税等非法行为。而在此之后，由于落实了存款实名制，新开账户都要出示、确认身份信息，因此较少有此类情况，只是一些客户可能存在身份证号码不足18位或是信息变更等情况。